รายได้คงที่ ตัวเลือก Trading กลยุทธ์

รายได้คงที่ลดลงรายได้ตราสารหนี้นักลงทุนตราสารหนี้ที่อาศัยอยู่กับจำนวนเงินที่ตั้งไว้ของรายได้ที่ได้รับการชำระเงินเป็นระยะ ๆ ต้องเผชิญกับความเสี่ยงของอัตราเงินเฟ้อที่กำลังกัดเซาะพลังการใช้จ่ายของพวกเขา ประเภทของการรักษาความปลอดภัยรายได้ถาวรส่วนใหญ่เป็นพันธบัตร พันธบัตรที่ออกโดยรัฐบาลรัฐบาลท้องถิ่นเทศบาลและ บริษัท รายใหญ่ ตราสารหนี้ที่มีรายได้คงที่แนะนำสำหรับนักลงทุนที่แสวงหาผลงานที่หลากหลาย แต่เปอร์เซ็นต์ของพอร์ทการลงทุนที่ทุ่มเทให้กับรายได้คงที่ขึ้นอยู่กับลักษณะการลงทุนของคุณเอง นอกจากนี้ยังมีโอกาสที่จะกระจายส่วนแบ่งรายได้คงที่ของพอร์ตโฟลิโอ ตัวอย่างเช่นคุณอาจมีพอร์ตการลงทุนที่มีพันธบัตรมูลค่าลงทุน 50 หุ้นพันธบัตรรัฐบาล Treasurys 20 แห่งพันธบัตรระหว่างประเทศ 10 แห่งและพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง 20 พันธบัตร ผลิตภัณฑ์ที่มีรายได้ต่อเนื่องของ Riskier เช่นพันธบัตรขยะและผลิตภัณฑ์ที่มีอายุยืนกว่าควรประกอบด้วยสัดส่วนที่ลดลงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของคุณ รายได้คงที่เทียบกับหุ้นทุนการลงทุนในตลาดทุนมีอยู่สองประเภท หนี้สินและตราสารทุน หุ้นหรือหุ้นของ บริษัท ถือเป็นกรรมสิทธิ์ของ บริษัท และนักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนจากการขึ้นราคาหุ้นและเงินปันผล นักลงทุนตราสารหนี้ไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท แต่ทำหน้าที่เป็นผู้ให้กู้เงินทุน เพื่อแลกกับดอกเบี้ยนักลงทุนรายได้คงที่ให้ยืมเงินกับ บริษัท เป็นผลให้พวกเขาถือว่าเป็นเจ้าหนี้และมักมีข้อเรียกร้องในกรณีของการล้มละลายหรือผิดนัด แต่เล็กทำให้การลงทุนมีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้น ในกรณีผิดนัดผู้ถือหุ้นเสียเงินลงทุนทั้งหมด การจ่ายดอกเบี้ยจ่ายการจ่ายดอกเบี้ยของหลักทรัพย์ประเภทตราสารหนี้ถือเป็นรายได้ปกติและขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือของผู้กู้และอัตราดอกเบี้ยในตลาดปัจจุบัน โดยทั่วไปพันธบัตรและตราสารหนี้ที่มีระยะเวลาครบกำหนดที่มีอายุมากกว่าจะจ่ายอัตราที่สูงกว่าหรือเรียกอีกอย่างว่าอัตราดอกเบี้ย เพราะพวกเขาได้รับการพิจารณาความเสี่ยง การรักษาความปลอดภัยในตลาดมีความยาวมากขึ้นเท่าใดเวลาที่ต้องสูญเสียและค่าเริ่มต้น เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาของตราสารหนี้หรือเมื่อครบกำหนดไถ่ถอนผู้กู้จะคืนจำนวนที่ยืมไปหรือเรียกว่าเงินต้นหรือมูลค่าที่ตราไว้ ตัวอย่างและความเสี่ยงตัวอย่างของการลงทุนในตราสารหนี้เช่น Treasurys, เครื่องมือตลาดเงิน, หุ้นกู้, หลักทรัพย์ที่มีสินทรัพย์ พันธบัตรเทศบาลและพันธบัตรระหว่างประเทศ ความเสี่ยงหลักที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในตราสารหนี้คือผู้กู้ผิดนัดชำระเงิน ข้อควรพิจารณาอื่น ๆ ได้แก่ ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับพันธบัตรระหว่างประเทศและความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยสำหรับหลักทรัพย์ที่มีอายุยาวขึ้นความเสี่ยงที่ซ่อนอยู่ของการซื้อขายตราสารหนี้ที่เลือกได้คุณสามารถตำหนิพวกเขาได้หรือไม่อย่างไรก็ตามแม้กลยุทธ์จะมีการซื้อขายอย่างระมัดระวัง เงินลงทุนทั่วไปที่มีอยู่สำหรับนักลงทุนตราสารหนี้ บนพื้นผิวของมันไม่มีเกมง่ายๆ คุณอยากจะมีผลตอบแทนรายปี 3 ปีจากเงินปันผลจ่ายหุ้นหรือเป็นไปได้ของอัตราผลตอบแทนรายเดือน 3 (หรือมากกว่า) จากการเขียนครอบคลุมโทรแน่นอนฉันไม่มีอะไรกับรายได้ตัวเลือก Ive มีความสุขกับการเลือกกลยุทธ์ด้านรายได้ทั้งสามแบบที่กล่าวมาข้างต้น ผมเชื่อว่าการกระจายสินเชื่อสำหรับรายได้เมื่อทำเช่นนั้นในลักษณะที่แจ้งและโดยเน้นการบริหารความเสี่ยงสามารถให้ผลตอบแทนรายปีที่มากเกินไป แต่ฉันยังเชื่อว่า theres ความเสี่ยงที่ซ่อนอยู่ในวิธีการนี้ใด ๆ ที่ผู้ประกอบการค้ารายได้ที่อาจเกิดขึ้นจะทำดีเพื่อป้องกัน ตัวเลือกรายได้และ ปัญหาเอาสิ่งที่ตามมาด้วยเม็ดเกลือ ตำแหน่งของฉันที่นี่ไม่ได้รับการสนับสนุนด้วยการวิจัยที่ละเอียดถี่ถ้วนและมีสถิติมาก พิจารณาตำแหน่งของฉันที่จะเป็นหนึ่งในความคิดเห็นและมุมมองมากกว่าหนึ่งตรรกะหักล้างไม่ได้และความเป็นจริง จากมุมมองของฉันความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดของตัวเลือกการค้าสำหรับรายได้คือถ้ารายได้ที่จำเป็นหรือคาดว่าจะใช้เป็นรายได้ปัจจุบัน นั่นคือถ้าจำเป็นเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในปัจจุบันของคุณ ไม่ว่าคุณจะพบว่าตัวเองกำลังพยายามหาเงินเกษียณอายุแบบดั้งเดิมกับตัวเลือกในการซื้อขายกลยุทธ์รายได้หรือว่าคุณหวังว่าคุณจะสามารถสร้างรายได้เพียงพอจากตัวเลือกเพื่อที่จะสามารถที่จะลาออกจากงานได้หรือไม่และต้องเกษียณอายุก่อนกำหนด ฝัน) คุณอาจจะตั้งค่าตัวเองขึ้นสำหรับความผิดหวัง Ive เขียนเกี่ยวกับเรื่องนี้ที่อื่น ๆ ฉันเรียกมันว่าตำนานของกระแสเงินสดรายเดือน กล่าวสั้น ๆ ว่านี่เป็นไปไม่ได้และไม่สมจริงอย่างยิ่งที่จะคาดหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนสูงและผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ (อย่างน้อยก็ในระยะสั้น) แต่อย่างใด รายได้ตัวเลือกในขณะที่สามารถมีกำไรมากเป็นประเดี๋ยวเดียว ถ้าคุณใส่ตัวเองในตำแหน่งที่คุณขึ้นอยู่กับรายได้จากการกระจายเครดิตรายเดือน คุณต้องยอมรับว่าจะมีเดือนที่คุณเสีย การสูญเสียรายเดือนไม่เพียง แต่จะช่วยลดรายได้รายเดือนซึ่งในบางกรณีการสูญเสียจะเท่ากับการต้องคืนรายได้จากเดือนก่อนหน้า นอกจากนี้รายได้จากตัวเลือกยังไม่สม่ำเสมอ มีเพียงวิธีการที่ตลาดไม่สามารถคาดเดาได้ว่าคุณสามารถกำหนดเป้าหมายและบรรลุจำนวนรายได้ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าเดือนในและเดือนออก และสิ่งสุดท้ายที่คุณต้องทำคือการได้รับหมดหวังที่จะลดมาตรฐานคุณภาพของการซื้อขายของคุณและเริ่มต้นไล่ตามพรีเมี่ยม หากคุณต้องใช้จ่ายรายได้ที่สร้างขึ้นจากกลยุทธ์การซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของคุณฉันจะแนะนำให้คุณดำเนินการเพียงบางส่วนเท่านั้น สะสมและรักษารายได้ให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เพื่อที่จะสามารถทำหน้าที่เป็นตัวกันความสูญเสียที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ไม่มีอะไรผิดปกติกับการทำสองก้าวไปข้างหน้าและย้อนกลับไปหนึ่งก้าว แต่ถ้าคุณกินสิ่งที่คุณผลิตในระหว่างขั้นตอนการก้าวไปข้างหน้าขั้นตอนใด ๆ ที่ตามมาจะช่วยลดต้นทุนของคุณลง เงินปันผลจ่ายสำหรับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทางการเงินในทางตรงกันข้ามกับรายได้ที่เป็นตัวเลือกเงินปันผลที่เกิดจาก บริษัท ที่มีคุณภาพสูง เป็นจริง พวกเขาอาจไม่ได้ให้ผลตอบแทนมาก (ไม่ได้ในตอนแรกอย่างไรก็ตาม) แต่พวกเขาสร้างรายได้ที่คุณสามารถนับและงบประมาณด้วย และไม่ประมาทพลังแห่งการเติบโตของเงินปันผลที่มีคุณภาพตามช่วงเวลา ผลการดำเนินงานทั้งในตลาดวัวและตลาดหมีมีความสับสน บางคนอาจสนับสนุนชนิดของพอร์ตการลงทุนแบบผสมผสานที่ครึ่งถือของคุณอยู่ในรายได้คงที่หรือจ่ายเงินปันผลหุ้นและอีกครึ่งหนึ่งจะใช้ในการสร้างรายได้ผ่านทางการค้ากระจายเครดิตที่คุณเลือก หากคุณต้องการใช้วิธีดังกล่าวโดยวิธีการทั้งหมดให้มันวน แต่ให้ฉันแบ่งมันและพิชิตกลยุทธ์ - กับวัตถุการแบ่งและพิชิตเป็นผลงานของคุณ วิธีการแก้ปัญหาที่สร้างสรรค์มากขึ้นคือการใช้กลยุทธ์การซื้อขายแบบเลือกซื้อขายที่หลากหลาย (เรียกอีกอย่างว่า Leveraged Investing) เพื่อลดต้นทุนในการจ่ายเงินปันผลในระยะยาว การคืนเงินหรือคืนเงินบางส่วนเหล่านี้จะถูกนำกลับมาลงทุนในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่งหรืออีกแบบหนึ่งให้กลายเป็นหุ้นจ่ายเงินปันผลที่มีคุณภาพสูงขึ้น และเมื่อคุณเรียนรู้ที่จะติดตามและคำนวณผลตอบแทนของตัวเลือกของคุณในแง่ของอัตราต่อปี คุณจริงๆเริ่มที่จะเข้าใจสิ่งที่ส่งผลกระทบต่อความเสี่ยงต่ำเหล่านี้การค้าทางเลือกในระยะสั้นสามารถมีเมื่อมันมาถึงการเสริมสร้างผลงานในระยะยาวของคุณ นอกจากนี้หากคุณสามารถ reinvest เงินปันผลของคุณเป็นอย่างดี youll เทอร์โบชาร์จผลงานของคุณและกระแสรายได้ในอนาคต แต่ข้อได้เปรียบที่ยอดเยี่ยมของ Leveraged Investing ก็คือแม้ว่าคุณจะจ่ายเงินปันผลในที่นี้และที่นี่สำหรับค่าครองชีพในปัจจุบันรายได้ของตัวเลือกที่ได้รับการลงทุนใหม่มีผลคล้ายกับ reinwesting การจ่ายเงินปันผลของคุณข้อมูลทางกฎหมายที่สำคัญเกี่ยวกับอีเมลที่คุณจะส่ง เมื่อใช้บริการนี้ถือว่าคุณยอมรับที่อยู่อีเมลที่แท้จริงของคุณและส่งเฉพาะคนที่คุณรู้จักเท่านั้น เป็นการละเมิดกฎหมายในบางเขตอำนาจศาลในการระบุตัวตนด้วยอีเมล ข้อมูลทั้งหมดที่คุณให้ไว้จะถูกใช้โดย Fidelity เพียงเพื่อวัตถุประสงค์ในการส่งอีเมลในนามของคุณ บรรทัดหัวเรื่องของอีเมลที่คุณส่งจะเป็น Fidelity: อีเมลของคุณได้รับการส่งแล้ว กองทุนรวมและการลงทุนในกองทุนรวม - การลงทุนใน Fidelity คลิกที่ลิงค์จะเปิดหน้าต่างใหม่ ตราสารหนี้ที่ลงทุนโดยทั่วไปจะจ่ายผลตอบแทนตามกำหนดแม้ว่าจำนวนเงินที่ชำระจะแตกต่างกัน พันธบัตรส่วนบุคคลอาจเป็นประเภทของการรักษาความปลอดภัยรายได้คงที่ที่ดีที่สุด แต่ประเภทนี้ยังรวมถึงกองทุนพันธบัตรกองทุน ETFs ซีดีและกองทุนตลาดเงิน คุณกำลังจ่ายเงินมากเกินไปสำหรับพันธบัตรที่อื่นดูว่าทำไมมันจะดีกว่าที่จะซื้อพันธบัตรของคุณที่นี่ในการศึกษาดำเนินการโดย บริษัท Insight การกำหนดราคาพันธบัตรของเราชนะมาร์กอัปโดยใช้โบรกเกอร์โดยเฉลี่ย 13 ต่อการค้าออนไลน์ ซึ่งสามารถเพิ่มการประหยัดต้นทุนได้หลายร้อยดอลลาร์สำหรับใบสั่งซื้อทั่วไป 2 พันธบัตรและซีดีที่ใหญ่ที่สุดที่นำเสนอในแต่ละ บริษัท พันธบัตรแต่ละรายจะจ่ายดอกเบี้ยและชำระคืนเงินต้นตามกำหนด การชำระเงินต้นและดอกเบี้ยขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือของผู้ออกตราสาร กองทุนรวมพันธบัตรตราสารหนี้ลงทุนในหุ้นกู้ส่วนบุคคลเป็นหลัก หลายคนให้การจ่ายเงินปันผลเป็นรายงวดโดยอิงจากดอกเบี้ยจ่ายจากพันธบัตรที่ถืออยู่ในกองทุน ตราสารหนี้ ETFs Exchange-traded funds (ETFs) เป็นตะกร้าของการลงทุนที่ซื้อขายเป็นหน่วยเดียวตลอดทั้งวัน 1. สัมปทานขั้นต่ำ 19.95 ถ้าซื้อขายกับตัวแทน Fidelity สำหรับการซื้อของกระทรวงการคลังในสหรัฐฯที่มีการซื้อขายกับตัวแทนของ Fidelity จะมีการเรียกเก็บเงินแบบแบน 19.95 ต่อการค้า A สูงสุด 250 สำหรับธุรกิจการค้าทั้งหมดและลดลงเหลือสูงสุด 50% สำหรับพันธบัตรที่ครบกำหนดภายในหนึ่งปีหรือน้อยกว่า การซื้อขายตราสารหนี้ต้องมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของ Fidelity โดยมียอดคงเหลือขั้นต่ำ 2,500 อัตราสำหรับดอลลาร์สหรัฐฯสกุลเงินดอลลาร์ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมและขั้นต่ำสำหรับการซื้อขายตราสารหนี้ที่ไม่ใช่เงินดอลล่าร์ อาจมีเงื่อนไขอื่น ๆ ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Fidelity โปรดทราบว่าสัมปทานอาจส่งผลต่อต้นทุนรวมของการทำธุรกรรมและผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดหรือมีประสิทธิภาพ นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เสนอขายซึ่งอาจเป็น บริษัท ในเครือ National Financial Services LLC ของเราอาจทำเครื่องหมายไว้ที่ราคาของหลักทรัพย์และอาจเห็นผลกำไรหรือขาดทุนจากการทำธุรกรรมดังกล่าว 2. Fidelity มอบหมายให้ Corporate Insight ศึกษาราคาพันธบัตรออนไลน์ที่มีให้สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่กำกับตนเองจากโบรกเกอร์ห้าแห่งที่มีพันธบัตรของ บริษัท และเทศบาล การศึกษาเปรียบเทียบราคาพันธบัตรออนไลน์สำหรับการจับคู่พื้นที่โฆษณาของเทศบาลและองค์กรกว่า 20,000 แห่งในระหว่างวันที่ 2 กันยายนถึง 6 ตุลาคม 2015 เปรียบเทียบสินค้าคงคลังของเทศบาลและนิติบุคคลที่นำเสนอแบบออนไลน์ในปริมาณที่น้อยกว่า 10,000 หน้าหรือมูลค่าที่ตราไว้ การศึกษาพบว่าโดยเฉลี่ยแล้วสามคู่แข่งที่รวมมาร์กอัปหรือค่าธรรมเนียมเข้ากับราคาพันธบัตรออนไลน์ของพวกเขาถูกถามโดยเฉลี่ย 13.97 ต่อพันธบัตร Corporate Insight กำหนดค่าเฉลี่ยของค่าใช้จ่ายโดยการคำนวณความแตกต่างระหว่างค่าใช้จ่ายในการจับคู่พื้นที่โฆษณาพันธบัตรของ บริษัท และเทศบาลที่ Fidelity กับ บริษัท มาร์กอัปเหล่านี้ในการศึกษาแล้วคำนวณค่าเฉลี่ยความแตกต่างระหว่าง บริษัท คู่แข่งทั้งหมด การประหยัดต้นทุนสมมุติฐานของ 286 ขึ้นอยู่กับคำสั่งซื้อขนาดเฉลี่ย 22,000 หน้าหรือมูลค่าหุ้นกู้และค่าใช้จ่ายเฉลี่ยแตกต่างกัน 13 บาทต่อพันธบัตร 3. เพื่อความมุ่งหมายของ FDIC ขีด จำกัด ความคุ้มครองสินทรัพย์รับฝากเงินทั้งหมดของผู้จัดทำบัญชีที่สถาบันที่ออกซีดีโดยทั่วไปจะถูกนับรวมเป็นวงเงินรวม (โดยปกติคือ 250,000) สำหรับบัญชีที่ใช้บังคับแต่ละประเภท ประกันภัย FDIC ไม่ครอบคลุมถึงความสูญเสียในตลาด ข้อเสนอใหม่ทั้งหมดของ CDs Fidelity นายหน้าประกันภัย FDIC เป็นผู้เอาประกันภัย FDIC ในบางกรณีซีดีอาจซื้อได้ในตลาดรองในราคาที่สะท้อนถึงมูลค่าที่สูงกว่ามูลค่าหลัก พรีเมี่ยมนี้ไม่มีสิทธิ์ได้รับการประกัน FDIC สำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับวงเงินประกัน FDIC โปรดดูที่ fdic. gov คุณอาจเสียเงินโดยการลงทุนในกองทุนตลาดเงิน การลงทุนในกองทุนตลาดเงินไม่ได้รับการประกันหรือรับประกันโดย Federal Deposit Insurance Corporation หรือหน่วยงานรัฐบาลอื่นใด ก่อนการลงทุนโปรดอ่านหนังสือชี้ชวนกองทุนการเงินตลาดสำหรับนโยบายที่เฉพาะเจาะจงสำหรับกองทุนนั้น โดยทั่วไปตลาดตราสารหนี้มีความผันผวนและตราสารอนุพันธ์มีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย (ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นราคาพันธบัตรมักจะลดลงและในทางกลับกันผลกระทบนี้มักจะเด่นชัดมากขึ้นสำหรับหลักทรัพย์ระยะยาว) ตราสารอนุพันธ์ยังมีความเสี่ยงด้านอัตราเงินเฟ้อความเสี่ยงด้านสภาพคล่องความเสี่ยงในการเรียกและเครดิตและความเสี่ยงที่เกิดจากการผิดนัดชำระหนี้สำหรับทั้งผู้ออกตราสาร และคู่สัญญา แตกต่างจากพันธบัตรแต่ละกองทุนตราสารหนี้ส่วนใหญ่ไม่มีวันครบกำหนดดังนั้นการถือครองหลักทรัพย์จนกว่าจะครบกำหนดเพื่อหลีกเลี่ยงความเสียหายที่เกิดจากความผันผวนของราคาจึงเป็นไปไม่ได้ พันธบัตรที่ให้อัตราผลตอบแทนสูงมีความผันผวนของราคาสูงกว่าและมีความเสี่ยงในการผิดนัดมากกว่าพันธบัตรที่มีการลงทุน ก่อนการลงทุนพิจารณาวัตถุประสงค์การลงทุนความเสี่ยงค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่าย ติดต่อ Fidelity สําหรับหนังสือชี้ชวนหรือหนังสือชี้ชวนสรุปที่มีข้อมูลนี้หากมี อ่านอย่างระมัดระวัง Fidelity ทำให้ผลิตภัณฑ์ออกใหม่บางอย่างพร้อมใช้งานโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมแยกต่างหาก ความจงรักภักดีอาจได้รับการชดเชยจากผู้ออกหุ้นกู้เพื่อเข้าร่วมในการเสนอขายในฐานะสมาชิกกลุ่มขายและ / หรือผู้จัดจำหน่าย สำหรับใบสั่งประมูลการขายตั๋วเงินที่มีตัวแทนช่วยคำนวณค่าธรรมเนียมการทำรายการ 19.95